تحديات تمويل الشركات الناشئة في المنطقة

إذا لم تجازف بمالك، ووقتك وجهدك، فلا تنتظر أن يجازف أحد آخر بك!

فمعظم صناديق الاِستثمار لا تستثمر في مرحلة (pre-seed)، ولا يوصي معظم مُستشاروا الاِستثمار الجريء الأفراد بدخول هذه المرحلة بسبب خطورتها.

في هذا المقال، سنسلّط الضوء على واقع تمويل الشركات الناشئة في المنطقة.

واقع التمويل في المنطقة

ممَّا سبق نجد أنَّه لا توجد صناديق ولا مستثمرين أفراد، وإن وُجِدوا فحجم الاِستثمار سيكون ضعيفاً جداً ويتراوح بين (10) إلى (25) ألف دولار. ومع الأسف هذا المبلغ غير كافٍ بالإضافة إلى أنَّ نظير هذا المبلغ الضعيف، يطلب حصة كبيرة نسبياً من المشروع مقارنةً بالمبلغ.

 فالبعض يطلب (45%) مقابل (50) ألف ريال، وهذا أمر غير مقبول.

تبقَّى لدينا التمويل الحكومي وتمويل البنوك كخيارات متاحة. ولكن شروطهما تكون تعجيزية في بعض الأحيان. بالإضافة إلى أنَّه يمكن الحصول عليها عن طريق رهن الأصول وفرض فوائد مرتفعة. ولكن تأخير وطول إجراءات التمويل يمكن أن تتسبَّب في الندم على اِختيار هذه الطريقة.

باِختصار، هذا هو واقع التمويل في المنطقة في حال كانت لديك فكرة وليس لديك قوائم مالية. فمن النادر جمع التمويل لهذا النوع من الجولات المبكرة للشركات الناشئة. ولكن الآن، دعونا نتحدَّث عن الجانب المشرق من القصة.

عملية التمويل الناجحة

إنَّ كلمة السر في عملية التمويل الناجحة أو عملية تمويل الشركات الناجحة هي وجود قوائم مالية عالية النمو، وهذا هو الهدف الذي يجب أن نسعى إليه. 

بدلاً من جمع التمويل من الصناديق، يجب أن نتّجه إلى التمويل الذاتي، سواء من خلال مدّخرات أو مال شخصي، المهمّ هو توفير مبلغ كافٍ للتشغيل لمدة (8).

خطوات عملية لإنشاء شركة ناجحة بتمويل ذاتي

سنبدأ الآن في شرح خطوات عملية لإنشاء شركة ناجحة بتمويل ذاتي.

على سبيل المثال: نفترض شركة (X) متخصّصة في دعم المركبات المعطَّلة على الطريق، وأنَّ مؤسِّس الشركة كان على وعيٍ كافٍ من اليوم الأوَّل وقرَّر جذب مستشار تأسيس لقيادة الشركة.

ولكن، ما هي المحاور التي سيسير عليها مستشار التأسيس لجعل تلك الفكرة شركة ناجحة؟

قبل الحديث عن مراحل التنفيذ الطويلة، يجب تعيين تمويل مبدئي. ولا بُدَّ من علم مستشار التأسيس بالرقم، وذلك لأنَّه سيضع عليه خطّة تشغيل لمدّة (8) أشهر. ومن ثمَّ، يمكن الدخول في الجولة الاِستثمارية.

مراحل التنفيذ

1- دراسات ما قبل التأسيس

يتضمَّن دراسة سوق الفكرة وتحليله، ثمَّ اِستخراج المنافسين والشريحة المُستهدفة. ودراسة حجم السوق وتقدير الحصَّة السوقية للمنافسين، إضافةً إلى تحليل الثغرات التي يمكن أن تواجه الشركة في السوق.

ويتمّ كل ذلك قبل اِتّخاذ قرار بشأن فرص نجاح الفكرة، ويتمتَّع ذلك بأكثر من فائدة:

• حفظ ميزانية المشروع: فبدلاً من إنفاق الميزانية في تطبيق أو موقع أو إطلاق حملات تسويقية، ثمَّ الاِصطدم بعدم تقبّل السوق للخدمة أو المنتج ممَّا يؤدّي إلى خسارة ميزانية المشروع. لا بُدَّ من القيام بالدّراسات اللَّازمة التي تؤكّد وجود فرصة نجاح قبل التواصل مع شركات البرمجة أو التسويق.
• بناء المنتج على اِستراتيجيات اِختراق السوق: يجب على كلّ موقع أو تطبيق جوّال تحديد الهدف قبل بنائه، هذا ما يجعل كلّ دولار يتمّ إنفاقه على الموقع أو التطبيق يعود (10) دولارات.

2- مرحلة التنفيذ

تتكوَّن مرحلة التنفيذ من عدّة مراحل متتالية، وهي:

1. مرحلة تنفيذ المنتج البرمجي.
2. مرحلة وضع الخطة التسويقية واِستراتيجيتها.
3. مرحلة الأمور القانونية.
4. مرحلة وضع النظام المحاسبي.
5. مرحلة قياس النمو وتحسينه.
6. مرحلة التمهيد للجولة الاِستثمارية.
7. مرحلة مفاوضات الاِستثمار.
8. وأخيراً الحصول على التمويل.

ثمَّ بعد ذلك يتمّ تحديد أهداف جديدة وهكذا حتَّى الوصول إلى مرحلة اليونيكورن.

نصائح مهمة لرواد الأعمال

1. عالم الشركات الناشئة عالم صعب وطريقه طويل يحتاج إلى الإصرار والعناد، ولا يوجد مكان للضعفاء في هذا العالم فاِعرف نفسك واِتّخذ القرار.
2. يمكن الحصول على التمويل من مصادر متعدّدة في محيطك، ولكن لا بُدَّ من أن تكون متقدّماً بخطوات محدَّدة لجذب اِهتمام المستثمرين وإقناعهم بأهميّة مشروعك.
3. بناء الشركات الناشئة يستغرق وقتاً وجهداً كبيراً، لذا يجب عليك أن تكون مستعدّاً للتضحية بأثمن ما تملك وهو عمرك.
4. يجب أن تعرف أنَّ النجاح في الشركات الناشئة يأتي بالصبر، ولا تستعجل النجاح، بل يجب التقدّم والصعود على السلّم بشكل تدريجي. 
5. تذكَّر أنَّ نجاح الشركات الناشئة يمثّل (10%) فقط، فهو ليس مستحيلاً، ولكنَّه ليس بالأمر السهل أيضاً.

الخلاصة

في الختام، حاولت قدر المستطاع الوقوف على أهمّ القواعد، ولكن هناك قواعد أخرى يمكن أن تختلف باِختلاف طبيعة الشركة. وأتمنى أن تكون اِستفدت ولو بالقليل وشكراً على ثقتك ووقتك الذي بذلته في قراءة ما كتبت.

للمزيد من المقالات المهمّة والمفيدة في رحلتك الريادية، يمكنك متابعتي عبر تويتر.

https://twitter.com/Ali_alalshikh/status/1652219386676256770